«الإسلامي الأردني» يحصد جوائز وتصنيفات إئتمانية رفيعة المستوى لعام 2016
حصد البنك الإسلامي الأردني جائزة اقوى بنك في الاردن في خدمات التجزئة في المصارف الاسلامية لعام 2016 كما تم منح جائزة القيادة المصرفية الاسلامية لعام 2016 للمصرفي موسى شحادة الرئيس التنفيذي المدير العام للبنك الاسلامي الاردني، وذلك من قبل مؤسسة «كامبريدج أي اف أنالاتيكا» ومقرها «بريطانيا» وذلك خلال احتفالية لتوزيع الجوائز في دبي ضمن فعاليات المؤتمر العالمي الثامن للخدمات المصرفية الإسلامية للأفراد .
وجاء اختيار البنك الاسلامي الاردني والمصرفي موسى شحادة للجائزتين تقديراً للإنجازات والمساهمة الفاعلة للبنك والادارة الحكيمة للأستاذ موسى شحادة في خدمة الافراد والمؤسسات في القطاع المالي ومصارف التجزئة الإسلامية، وذلك اعتماداً على دراسة قامت بها مؤسسة «كامبريدج أي اف أنالاتيكا» وهي مؤسسة بحثية متخصصة في تقديم الاستشارات الاستراتيجية في مجال الخدمات المالية واجراء بحوث اكاديمية مهنية للمؤسسات المالية وبالتعاون مع جامعة حمدان بن محمد الذكية لدراسة كفاءة المصرفية الاسلامية وتصنيف اكثر من 170 مصرف اسلامي حول العالم و بتقييم لجنة من الخبراء واصحاب الكفاءة وذلك ضمن برنامج جوائز الخدمات المصرفية الاسلامية للأفراد وهو الاول من نوعه لتقديم جوائز للمصارف والمؤسسات الاسلامية التي تقدم المنتجات الاسلامية الافضل ضمن فئتين وهما فئة جوائز اقوى المصارف في خدمات التجزئة في المصارف الاسلامية التي منحت البنك الجائزة عن عام 2016 وفئة جوائز اختيار النقاد التي اختارت البنك الاسلامي الاردني كأفضل بنك في خدمات المصرفية الاسلامية للأفراد في الاردن لعام 2015 .
حصل المصرفي موسى شحادة الرئيس التنفيذي المدير العام للبنك الاسلامي الاردني على جائزة النسر العربي للإدارة العامة لعام 2016 من اكاديمية تتويج للتميز العربي وذلك في حفل اقيم في دولة الامارات العربية المتحدة / دبي حيث تم تكريم 22 شخصية قيادية بارزة على مستوى الوطن العربي.
وقد جاء اختيار المصرفي موسى شحادة اعترافاً بالدور الهام الذي يقوم به في قطاع الاعمال باعتباره نموذج متميز من رواد الادارة العرب في قطاع الاعمال ومؤسساته الهامة ونتيجة للإنجازات التي حققها في مجال الادارة من خلال خبرته المصرفية في ادارة اكبر مؤسسة مصرفية اسلامية في الاردن لأكثر من ثلاثة عقود وللمساهمة الفاعلة والمتميزة في القطاع المصرفي الأردني وتحقيق إضافات ملموسة على الأداء والمنتجات ومواجهة التحديات التي واجهت عمل البنك, والاستدامة واستمرارية النمو مع الكفاءة والالتزام برسالة البنك, والرؤية الطموحه, حتى وصل البنك الإسلامي الأردني إلى درجات عالية من التقدم والنجاح .
حصد البنك الإسلامي الأردني للعام الثاني على التوالي جائزة المسؤولية الاجتماعية للمصارف العربية والاسلامية لعام 2016، من المنظمة العربية للمسؤولية الاجتماعية في دورتها العاشرة وذلك على هامش اعمال الملتقى الاقليمي حول خارطة الانتقال التدريجي من المساهمات المجتمعية الى برامج المسؤولية الاجتماعية في مدينة شرم الشيخ. حيث تم تسليم البنك الإسلامي الأردني درع التميز الذهبي وشهادة التقدير والتميز في مجال المسؤولية الاجتماعية وجاء منح هذه الجائزة تقديراً للجهود والمبادرات المتميزة للبنك الاسلامي الاردني وتتويجاً لانجازاته في مجال المساهمات المجتمعية ولاصداره تقرير سنوي لنشاطاته الاجتماعية .
فاز البنك الإسلامي الأردني للعام الرابع على التوالي بجائزة أفضل بنك إسلامي في الأردن لعام 2016 من مجلة ( The Banker) البريطانية التي تصدر عن مجموعة الفاينانشال تايمز والمتخصصة في مجال البنوك والاستثمار على المستوى الدولي. وجاء فوز البنك الإسلامي الأردني بهذه الجائزة بعد أن استوفى جميع المتطلبات والأسس والمؤشرات المالية والمعايير التي تحدد للمشاركة بالجائزة وبناءً على تحكيم مجموعة من الحكام المتخصصين اعتمدت على مستويات الابتكار و النمو في السوق وتحقيق نتائج جيدة تستند الى ادارة قوية تتبع نموذج اعمال ناجح وفق منهج حكيم في ادارة وتجنب المخاطر .
وتعتبر هذه الجائزة والمتخصصة بالبنوك الإسلامية التي أضافتها المجلة ولأول مرة خلال عام 2013 إلى الجوائز الأخرى التي تمنحها للبنوك المتميزة على مستوى الدولة في كل عام.
واصلت مجلة (Global Finance) / نيويورك منح البنك الإسلامي الأردني جائزة أفضل مؤسسة مالية إسلامية في الأردن لعام 2016 للعام الثامن على التوالي، وذلك لانجازات البنك المميزة في مواصلة النمو المستقبلي و المساهمة في تنمية التمويل الإسلامي وطرح منتجات مصرفية إسلامية تتوافق مع مبادئ وأحكام الشريعة الإسلامية وتلبي احتياجات متعامليه وجاء ذلك ضمن الجوائز السنوية التي تمنحها المجلة المتخصصة في مجال البنوك والمؤسسات المالية المصرفية لأفضل المؤسسات المالية في العالم للعام 2016 ، بناءاً على استشارات مكثفة مع مصرفيين وماليين ومحللين من مختلف أنحاء العالم وبناءاً على معايير شملت النمو في الأصول والربحية والتوسع الجغرافي والعلاقات الاستراتيجية وتطور الأعمال والابتكار في المنتجات والسمعة الطيبة ورضى العملاء وأراء المحللين والمعنيين بالصناعة المصرفية الإسلامية.
- منحت مجلة (World Finance) والمتخصصة في مجال البنوك والمؤسسات المالية المصرفية والتي تصدر من لندن البنك الإسلامي الأردني جائزة أفضل مجموعة مصرفية في الأردن لعام 2016 للعام السابع على التوالي و جائزة أفضل بنك إسلامي في الأردن للعام 2016 للعام الخامس على التوالي و جائزة قيادة الأعمال والمساهمة الممتازة في التمويل الإسلامي لعام 2016 للعام الخامس على التوالي للرئيس التنفيذي المدير العام للبنك الإسلامي الأردني المصرفي موسى شحادة وقد سبق منحه جائزة أفضل شخصية مصرفية لعام 2009في الأردن من نفس المجلة تقديراً للمساهمة الفاعلة والمتميزة في القطاع المصرفي الأردني خلال ثلاثة عقود وتحقيق إضافات ملموسة على الأداء والمنتجات ومواجهة التحديات التي واجهت عمل البنك, والاستدامة واستمرارية النمو مع الكفاءة والالتزام برسالة البنك, والرؤية الطموحة, حتى وصل البنك الإسلامي الأردني إلى درجات عالية من التقدم والنجاح وذلك حسب التقرير الصادر عن المجلة.
منحت مجلة «ايميا فايننس» EMEA Finance العالمية والمتخصصة بالشؤون المالية ومقرها لندن ، البنك الإسلامي الأردني جائزتي أفضل بنك إسلامي في الأردن لعام 2015 للعام الثالث على التوالي وجائزة افضل بنك اسلامي في الشرق الاوسط لعام 2015 من وذلك ضمن الجوائز التي تمنحها المجلة تقديراً لجهود البنوك والمؤسسات المالية والإسلامية الرائدة على مستوى الدولفي أوروبا ومنطقة الشرق الأوسط وأفريقيا من خلال تقييم أدائها في قطاع الخدمات المالية للأفراد، والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول.
وقد حصل البنك الإسلامي الأردني على الجائزتين اعترافاً بالأداء المميز للبنك وقيادته الناجحة واستمرار نمو الحصة السوقية في الاصول والتمويل والودائع والارباح و القاعدة العريضة في قطاع التمويل والخدمات التكنولوجية المتطورة المقدمة للعملاء وتحقيق اقل نسبة في الديون غير العاملة بالإضافة الى الحصول على التصنيفات الائتمانية الجيدة مثل تصنيف ستاندرد اند بورز والحصول على شهادة تقدير للمشاركة والالتزام في مشروع المسؤولية الاجتماعية حسب مبادئ الايزو 26000وتقديم خطة الاستدامة الاستراتيجية 2014-2018.
وتم منح هذه الجوائز للبنك الإسلامي الأردني بناء على أدائه الذي تم تقييمه بعد إجراء تقييم متعدد للأداء المالي ، الاستقرار المالي ، الحوكمة والمسؤولية الاجتماعية ومقارنتها بالمقاييس الخاصة للائحة رواد المؤتمر العالمي للمصارف الإسلامية ، والتي تعتبر إحدى الأدوات الرائدة والمعايير الهامة التي تم تدشينها لتقييم وقياس مستوى أداء المصارف الإسلامية والتي تقدم رؤية واضحة حول ترتيب المصارف الإسلامية والمؤسسات التمويلية على المستويات العالمية والمحلية الوطنية من حيث قوة السيولة ومستوى الإدارة .
تصنيفات ائتمانية وشرعية :
- اعادت الوكالة الإسلامية الدولية للتصنيف(IIRA) ( ومقرها البحرين) تثبيت تصنيف الجودة الشرعية ((SQR AAللبنك الاسلامي الاردني وذلك للعام الثامن على التوالي ، وذلك لاستمرارية تطبيق البنك لأعلى درجات الامتثال والالتزام بمبادئ واحكام الشريعة الإسلامية من خلال هيكل الحوكمة الشرعية للبنك والذي يتماشى مع التعليمات الصادرة عن البنك المركزي الاردني في دليل الحاكمية المؤسسية للبنوك الاسلامية.
وبين التقرير الصادر عن الوكالة نهاية شهر كانون الاول عام 2016 ان منح البنك الاسلامي الاردني لهذا التصنيف الذي يعد اقدم واكبر بنك اسلامي في الاردن من حيث مجموع الاصول والودائع والتمويل والاستثمار جاء بناءً على تطبيقه السليم لممارسة الحوكمة وفق تعديلات البنك المركزي الاردني على تعليمات الحاكمية المؤسسية للبنوك الاسلامية وذلك لضمان ممارسات حوكمة سليمة تتماشى مع افضل الممارسات العالمية وذلك من خلال وجود هيئة رقابة شرعية في البنك تتألف من أربعة اعضاء من ذوي المؤهلات الاكاديمية العالية والخبرة في الفقه الاسلامي بالإضافة الى تأسيس البنك لدائرة تدقيق شرعي داخلي منفصلة ومستقلة عن دائرة التدقيق الداخلي تقدم تقاريرها بشكل مباشر لهيئة الرقابة الشرعية، كما يدير البنك برامج تدريبية شاملة لموظفيه لتزويدهم بالمعرفة والخبرة فيما يتعلق بالتمويل الاسلامي مع مواصلة البنك تطوير وابتكار منتجات جديدة والمشاركة في مختلف المؤتمرات والندوات التي تعنى بالصناعة المالية الاسلامية .
كما اشاد التقرير بامتثال البنك لأفضل الممارسات الموصى بها لدى مجلس الخدمات المالية الاسلامية(IFSB) فيما يتعلق بالشفافية والافصاح بالإضافة الى مواصلة ومساهمة البنك في مبادرات المسؤولية الاجتماعية ، ومنها اعتماده على الطاقة البديلة « الطاقة الشمسية «في بعض فروعه ومكاتبه، بالإضافة الى تقديم القروض الحسنة للغايات الاجتماعية وتقديم التبرعات ووجود صندوق التأمين التبادلي لتحقيق مبدأ التكافل الاجتماعي .
- ثبتت وكالة التصنيف الائتماني العالمية «كابيتال انتليجنس» تصنيفها الائتماني للبنك الإسلامي الأردني للعملات الأجنبية طويلة الأجل وقصيرة الأجل (FCRs)عند الفئتين ( BB-) (B) وعلى التوالي مع نظرة مستقبلية مستقرة تماشيا مع النظرة المستقبلية للتصنيف الائتماني السيادي للعملات الأجنبية في الأردن ،وثبتت مستوى الدعم عند « 3»، كما حافظ البنك على تصنيف القوة المالية(FSR) عند الفئة BB- مع نظرة مستقبلية مستقرة.
وحسب التقرير الصادر عن الوكالة نهاية شهر كانون الاول 2016 ، فإن التصنيف الممنوح للبنك الإسلامي الأردني يؤكد على جودة الأصول والسيولة الوافرة والربحية الجيدة وامتلاك البنك للحصة الاكبر من الأصول المصرفية الإسلامية وودائع العملاء في الاردن ، مع المحافظة على أدنى معدلات للديون غير العاملة في السوق المحلية ،بالإضافة إلى ارتفاع ملحوظ في نسبة كفاية رأس المال .
- اعادت الوكالة الإسلامية الدولية للتصنيف(IIRA)( ومقرها البحرين) تثبيت تصنيفها الائتماني للبنك الإسلامي الأردني على الصعيد الدولي للعملات الأجنبية والمحلية عند درجة ‘BB+/A3’,‘BBB-/A3’ على التوالي وعلى الصعيد المحلي بدرجة A+(jo )/A1 (jo), وأفادت الوكالة بان النظرة المستقبلية لجميع هذه التصنيفات مستقرة.
وبين التقرير انه بالرغم العديد من التحديات الاقتصادية والبيئة الاقليمية غير المستقرة على الاردن، إلا أن البنك الإسلامي الأردني استطاع ان يحافظ على حضوره الرئيسي في القطاع المصرفي الأردني كونه أكبر بنك إسلامي وثالث اكبر بنك مصرفي في الأردن من حيث مجموع الاصول والودائع ويمتاز بمرونه كبيرة وامتلاك احتياطيات وسيولة كافية مع النمو المتسارع للتمويلات والاحتفاظ بمؤشرات رسملة وربحية سليمة مدعومة بالتوسع الجغرافي وامتلاك شبكة فروع وصرافات آلية واسعة مع الاعتماد على مصادر الطاقة البديلة في فروعه ، والمصرف مستمر في تحسين هيكل الحوكمة بما يتوافق مع قانون الحوكمة المصرفية للبنوك الاسلامية الصادر عن البنك المركزي الاردني .
- ثبتت وكالة التصنيف العالمية ستاندرد أنـد بورز ومقرها» باريس» تصنيفاتها الائتمانية للبنك الإسلامي الأردني للالتزامات طويلة الأجل ((BB-والالتزامات قصيرة الأجل(B) و تصنيفSACPبدرجة (bb-) وتعديل النظرة المستقبلية من مستقرة الى سالبة تماشيا مع النظرة المستقبلية للتصنيف الائتماني السيادي في الأردن .
وبين التقرير الصادر عن وكالة ستاندرد اند بورز ان تثبيت التصنيف الائتماني للبنك الاسلامي الاردني يعود لموقع البنك الريادي كأكبر مؤسسة مالية اسلامية في الاردن وثالث اكبر بنك في الاردن من حيث الاصول والودائع والتمويلات ولامتلاك البنك مرونة ومهنية جيدة تجاه الظروف الاقتصادية الحالية في الاردن ونسبة سيولة كافية وامتلاكه لرأس مال وارباح معتدلة وقاعدة عملاء واسعة تبلغ 99,9% من مجموع قاعدة التمويل.
- ثبتت وكالة التصنيف العالمية Fitchتصنيف البنك الإسلامي الأردني عند «BB-» للالتزامات طويلة الأجل بالعملات الأجنبية مع توقعات مستقبلية سالبة و «B» للالتزامات قصيرة الأجل بينما حصل البنك على «bb-»لتصنيف القابلية. كما ثبتت تصنيف الدعم«4»وأرضية تصنيف الدعم«B+» وذلك تأكيداً على أن موجودات البنك قوية ومؤشرات جودة الأصول في تحسن مستمر ، إضافة إلى تمتع البنك بقاعدة تمويلية صلبه، تضم ودائع محلية متنوعة، ومستوى ربحية ممتاز و سجل حافل بالأرباح المتواصلة ، مع احتفاظ البنك بنسبة سيولة جيدة
